Corso sulla gestione del rapporto con le PMI alla luce di Basilea 2: analisi di settore, business plan e piano finanziario per la valutazione del cliente in chiave prospettica Roma ABI Formazione

 · Diretto A

Addetti esperti della Direzione Centrale Crediti e delle Aree territoriali preposti al coordinamento dei gestori small business e corporate.

 · Programma

Come cambia la gestione del credito in seguito alle nuove norme di Vigilanza
I nuovi accordi di Basilea e le logiche della vigilanza prudenziale: impatto sulle politiche creditizie

Qualità e completezza dell’informazione alla base dei sistemi di rating interno


Il settore economico e la sua rilevanza per le analisi creditizie
Come interpretare le caratteristiche settoriali ai fini dell’analisi creditizia

L’analisi della domanda

Mercati, segmenti, canali distributivi: un’analisi critica del mercato di riferimento

La segmentazione della domanda, le nicchie di mercato

Elasticità della domanda al variare dei prezzi e del reddito

L’analisi dell’offerta

I problemi di valutazione delle filiere e dei processi di integrazione

Valutare criticamente l’assetto competitivo di settore in termini di: barriere all’entrata e all’uscita; gestione dei rapporti con clienti e fornitori; tasso di sostituibilità dei prodotti


La strategia competitiva dell’impresa nell’ambito del settore e del distretto: punti di forza e debolezza

Vantaggi e svantaggi delle strategie di costo

Il significato della differenziazione

Vantaggi e svantaggi delle strategie di differenziazione

Il problema del posizionamento competitivo: le matrici di posizionamento


L’analisi di settore - distretto e la valutazione del merito creditizio
Le prospettive settoriali come base per le analisi prospettiche

Ciclicità e stagionalità del settore nelle valutazioni creditizie

La valutazione di rischiosità operativa e finanziaria dei principali settori economici

La logica della creazione di valore nella analisi dei settori economici

Il rischio di controparte: sofferenze bancarie per macro-settore

Posizionamento competitivo dell’impresa e appartenenza ad un settore nella valutazione del merito creditizio

Il finanziamento delle filiere produttive e dei distretti industriali: concentrazione dei rischi e localismo bancari


Valutazione del posizionamento competitivo in una visione prospettica: business plan aziendale e analisi creditizia
Razionalità dei comportamenti e razionalità delle scelte aziendali: una visione critica del piano

Come valutare le ipotesi di scenario

Il business plan come strumento operativo di pianificazione

La stima delle variabili e le simulazioni del piano operativo

Una valutazione di sintesi: risultati economico-finanzari e credibilità delle ipotesi

Modelli computerizzati per la costruzione del business plan


Il business plan: presentazione, analisi e revisioni. La costruzione del piano finanziario a sostegno del business plan

La parte descrittiva del business plan e l’integrazione con i dati quantitativi

La visione finanziaria del processo di pianificazione: dal business plan al piano finanziario

Stress testing ed analisi di sensitività dei modelli

Modelli computerizzati per la costruzione di piani finanziari

 · Titolo

Certificato di frequenza

 · Obiettivi

Far acquisire gli elementi per la valutazione del merito creditizio secondo una metodologia che si ispiri alle regole previste dagli accordi di Basilea, integrando la tradizionale impostazione prevalentemente quantitativa e consuntiva